Conformidade
Coroa Prolexis aplica procedimentos de due diligence do cliente e controlos anti-branqueamento de capitais a todas as contas. Esta página explica, em linguagem clara, o que verificamos, que documentos aceitamos, quanto tempo leva normalmente uma análise e o que é esperado de si enquanto titular de conta.
Conhecer o seu Cliente (KYC) é o processo pelo qual um serviço financeiro confirma que um cliente é uma pessoa real, identificável, que os dados de identidade fornecidos no registo são precisos, e que a pessoa que abre a conta é aquela que irá realmente controlá-la e financiá-la. Na prática, isto significa recolher dados de identificação, compará-los com documentos oficiais e manter esses registos durante o tempo que a lei aplicável exigir.
O Anti-Branqueamento de Capitais (AML) refere-se ao conjunto de regras internas, controlos e procedimentos de monitorização concebidos para impedir que um serviço seja utilizado para dissimular a origem de produtos de atividades criminosas, para financiar o terrorismo ou para contornar sanções e outras restrições financeiras. Os controlos AML sobrepõem-se ao KYC: a identificação é o ponto de partida e a monitorização contínua da atividade é a obrigação permanente.
Os documentos devem ser válidos, não editados, totalmente visíveis nos quatro cantos e legíveis. Imagens a cores ou digitalizações são preferidas; capturas de ecrã de outro ecrã não são aceites.
Documento de identidade
Um documento de identificação com fotografia emitido pelo governo, tal como um passaporte, cartão de identidade nacional ou carta de condução. Deve estar válido e mostrar o seu nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade.
Comprovativo de morada
Uma fatura de serviços recente, extracto bancário ou de cartão, ou uma carta oficial mostrando o seu nome e morada de residência, normalmente emitida nos últimos meses. Caixas de correio não são aceites.
Comprovativo do método de pagamento
Prova de que o instrumento de financiamento lhe pertence — por exemplo, uma imagem do cartão com os dígitos do meio e o código de segurança ocultados, ou um extracto de conta que apresente o nome do titular. Nunca envie o número completo do seu cartão ou o seu código de segurança.
Documentos adicionais
Em alguns casos, podemos solicitar uma declaração breve sobre a origem dos fundos, ou um «selfie» a reter o seu documento de identidade, quando tal seja proporcionado à actividade da sua conta.
Dados de registo
Fornece o seu nome, data de nascimento, país de residência e dados de contacto.
Carregamento de documentos
Carrega os documentos acima listados através da área segura de verificação da sua conta.
Revisão
A nossa equipa de conformidade verifica os documentos em relação aos seus dados de registo e às listas de rastreio aplicáveis.
Resultado
É notificado na sua conta: aprovado, ou solicitado para reenviar um item específico.
A maioria das submissões completas são revistas num prazo de poucas horas a alguns dias úteis. Quando um documento está pouco claro, quando são solicitadas informações adicionais, ou durante períodos de elevado volume, uma revisão pode demorar mais tempo. O estado actual e qualquer requisito pendente são sempre apresentados na área de verificação da sua conta — essa página de estado, e não qualquer cifra citada noutro local, é a fonte autorizada.
Uma rejeição não é necessariamente definitiva: na maioria dos casos, pode simplesmente reenviar um documento corrigido. Se não conseguirmos completar a verificação, os depósitos e a negociação podem ser suspensos e qualquer saldo remanescente é devolvido à sua fonte verificável, sujeito à legislação aplicável.
A verificação não termina no registo inicial. A atividade da conta é monitorizada de forma sensível ao risco, procurando padrões que sejam inconsistentes com o perfil que forneceu — por exemplo, rotas de financiamento incomuns, ciclos rápidos de depósito e levantamento, ou atividade que sugira que um terceiro está a controlar a conta. Quando o perfil de risco muda, podemos pedir-lhe que atualize os seus documentos ou que explique a origem de fundos específicos, e podemos colocar limites na conta até à conclusão da análise.
Os documentos de verificação são transmitidos através de uma conexão encriptada, armazenados com acesso restrito e utilizados apenas para fins de identidade, elegibilidade e AML. Os períodos de retenção seguem os requisitos aplicáveis aos registos financeiros. A forma como tratamos dados pessoais de uma forma geral está descrita na nossa Política de Privacidade.
Se não tem certeza qual documento enviar, se uma submissão foi rejeitada, ou se pretende saber que dados temos sobre si, contacte a equipa de apoio através do centro de mensagens na sua conta ou através da secção de contacto na nossa página inicial. Por favor, indique a referência apresentada na sua página de verificação para que o seu pedido chegue diretamente à equipa de conformidade.
A nossa equipa de conformidade pode dizer-lhe exatamente qual item está em falta e como corrigi-lo.
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